С какими проблемами могут столкнуться белорусские резиденты
с проведением платежей и обслуживанием в китайских банках?

• блокировка (отказ) операций;
• дополнительный валютный контроль.

Какие причины возможных проблем
с проведением платежей и обслуживанием в китайских банках?

• ассоциирование Республики Беларусь с Российской Федерацией;
• наличие санкционной истории у Республики Беларусь;
• низкая компетентность отдельных работников китайских банков (как правило, в региональных отделениях);
• излишняя перестраховка (комплаенс-управления китайских банков могут принимать самостоятельные коммерческие решения по осуществлению операций, оценивая их потенциальные риски);
• недобросовестность китайских партнеров (введение в заблуждение белорусских контрагентов или непредставление дополнительных запрашиваемых сведений в банк);
• осуществление белорусскими резидентами операций, связанных с подсанкционными компаниями, или через банки, связанные с подсанкционными компаниями (например, белорусские дочерние банки российских банков).

Подсанкционные банки: ОАО «Банк БелВЭБ», ОАО «БПС-Сбербанк», ЗАО «ВТБ Банк».

Как действовать при возникновении проблем
с проведением платежей и обслуживанием в китайских банках?

• информировать китайскую сторону, что Республика Беларусь как государство не является объектом каких-либо международных финансовых санкций, а ранее действовавшие санкции Министерства финансов США в отношении 9 белорусских предприятий официально приостановлены (постановление Министерства финансов США);
• информировать обслуживающий банк и Посольство Республики Беларусь в Китайской Народной Республике о факте проблемы с указанием контактных лиц китайского контрагента и банка (china@mfa.gov.by);
• осуществлять банковское обслуживание преимущественно через центральные офисы крупных государственных банков, не применяющих чрезмерно консервативных подходов при комплаенс-анализе операций (например, с китайской стороны – Банк Китая, с белорусской стороны – ОАО «АСБ Беларусбанк», имеющий представительство в г.Пекине (info@belarus-bank.org.cn);
• в качестве валюты платежа преимущественно использовать китайский юань, евро.